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Pressekonferenz zur Präsentation des Geschäftsberichts der

OeNB 2017

Wien, 27. März 2018

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Präsident

Dkfm. Dr. Claus J. Raidl

(3)

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Gutes OeNB-Ergebnis in verbessertem wirtschaftlichen Umfeld

Wesentliche Rahmenbedingungen im Jahr 2017

Starkes Wirtschaftswachstum, Inflation nähert sich Ziel der Preisstabilität in mittelfristiger Sicht

Anpassung der unkonventionellen geldpolitischen Maßnahmen - Reduzierung der Wertpapierkäufe

Anhaltendes Niedrigzinsumfeld

Weiterer Aufbau der Risikovorsorgen

(4)

Bilanz der OeNB 2017

Starke Ausweitung der Bilanzsumme aufgrund der geldpolitischen Maßnahmen

Aktiva 31.12.2017 31.12.2016 Passiva 31.12.2017 31.12.2016

Gold und Goldforderungen 9.739 9.885 Banknotenumlauf 30.035 28.893 Forderungen in Fremdwährung 9.332 14.150 Geldpolitische Operationen

(inkl. Mindestreserve-Guthaben) 35.659 27.446 Forderungen in Euro

(Guthaben und Wertpapiere) 10.380 10.752 Verbindlichkeiten in

Fremdwährung 2.062 2.213 Geldpolitische Operationen 74.083 48.433 Intra-Eurosystem-

Verbindlichkeiten 45.805 31.138 Intra-Eurosystem-Forderungen 31.048 30.318 Sonstige Passiva 25.853 28.572 Sonstige Aktiva 9.134 9.018 Kapital und Rücklagen 4.304 4.294

Summe Aktiva der OeNB 143.716 122.556 Summe Passiva der OeNB 143.716 122.556

Rundungen können Rechendifferenzen ergeben.

Quelle: OeNB.

in Mio EUR in Mio EUR

(5)

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Gewinn- und Verlust-Rechnung der OeNB 2017

31.12.2017 31.12.2016

Nettozinsergebnis 664 650

Nettoergebnis aus Finanzoperationen,

Abschreibungen und Risikovorsorgen -223 -152

Erträge aus Beteiligungen 113 147

Sonstige Erträge 111 48

Nettoerträge insgesamt 665 693

Personalaufwendungen -147 -157

Aufwendungen für Altersvorsorgen -109 -142

Sachaufwendungen -81 -84

Aufwendungen für Banknoten -18 -15

Sonstige Aufwendungen -25 -27

Aufwendungen insgesamt -379 -425

Geschäftliches Ergebnis 286 268

Körperschaftsteuer -72 -67

Zuführung zur Pensionsreserve -21 -20

Gewinnanteil des Bundes -174 -163

Bilanzgewinn 19 18

- Rundungen können Rechendifferenzen ergeben.

Quelle: OeNB.

in Mio EUR

(6)

Geschäftliches Ergebnis 2017 beträgt 286 Mio EUR

47

318

291

249

377

298

341

753

268

286

0 50 100 150 200 250 300 350 400

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

in Mio EUR

Quelle: OeNB.

(7)

www.oenb.at - 7 - [email protected]

816

626

719

842

1.016

834

778

634 650 664

0 200 400 600 800 1.000 1.200

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

in Mio EUR

Quelle: OeNB.

Stabiles Nettozinsergebnis der OeNB im Niedrigzinsumfeld

(8)

Weiterer Aufbau der Risikorückstellung

Risikovorsorgen und Mittel zur Verlustabdeckung insgesamt 7,6 Mrd EUR

Quelle: OeNB.

1,5 1,5 1,5 1,6 1,6 1,6 1,6 1,6 1,7 1,7

2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0

0,7 1,2 1,5 1,9

2,6 2,9 3,2 3,5 3,7 4,0

4,2

4,7

5,0

5,5

6,1

6,4

6,7

7,1 7,3 7,6

0 1 2 3 4 5 6 7 8

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Mittel zur Verlustabdeckung

Reserve für ungewisse Auslands- und Wertpapierrisiken Risikorückstellung

in Mrd EUR

(9)

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OeNB-Reformen zeigen Wirkung

Sachaufwand sinkt auf Niveau von 2009

Gehaltsaufwand im Vergleich zum Vorjahr stabil

82 80 78 79 84 82 84 85 84 81

93

100 100 102 107

114 118 117 121 121

19

20 19 24 24 22 21 25

36 25

113

119 120 125 131 136 139 142

157

147

0 20 40 60 80 100 120 140 160 180

Sachaufwendungen Personalaufwendungen Personalaufwendungen 2010

Sonstiger Personalaufwand (u.a.

Rückstellungen)

2008 2009 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

in Mio EUR

Gehälter

Quelle: OeNB.

(10)

Gewinnanteil des Bundes und Körperschaftsteuer belaufen sich 2017 insgesamt auf 246 Mio EUR

In den letzten 10 Jahren waren es insgesamt 2,9 Mrd EUR

12 79 73 62 94 75 85

188

67 72

28

193 196

168

255

181

230

508

163 174

40

272 269

231

349

256

315

696

230 246

0 100 200 300 400 500 600 700 800

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Körperschaftsteuer Gewinnanteil des Bundes

Quelle: OeNB.

in Mio EUR

1) Davon Überweisung an die FTE-Nationalstiftung in Höhe von 59,5 Mio EUR gemäß

§4 Abs. 5 Z 3 FTE-Nationalstiftungsgesetz.

1)

(11)

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Gouverneur

Univ.-Prof. Dr. Ewald Nowotny

(12)

Mandat der Oesterreichischen Nationalbank

Fremdwährungskreditvolumen für Haushalte seit 2008 stark reduziert Nachhaltigere Refinanzierung bei österreichischen

Auslandstochterbanken

Kontinuierliche Verbesserung der Eigenmittelausstattung

Unterstützung der allgemeinen Wirtschaftspolitik

(Wirtschaftswachstum und Beschäftigungsentwicklung)

Finanzmarktstabilität Preisstabilität

Gemäß §2(1), (2), (5) NBG; §44b (1) NBG; §44c und 44d NBG

Inflationsrate und -prognosen 1999 -2017

in %

p.a.

2017 2018 2019 2020

Österreich 1,8 2,2 2,1 1,9 x

Euroraum 1,7 1,5 1,4 1,4 1,7

Quelle: Eurostat.

Prognosen: AT: Winterprognose der EK vom Februar 2018.

Euroraum: Prognose der EZB vom März 2018.

Prognose

(13)

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Notenbanken haben wesentlich zur Krisenbewältigung beigetragen

Zeitraum Phase Entwicklungen/

Herausforderungen

(Geldpolitische) Maßnahmen

Maßnahmen für (AT-) Finanzmarktstabilität

• Forward Guidance: niedrige Zinsen bis auf weiteres

• Einlagefazilitätzins < Null 4-Jahrestender

• Einlagefazilität: -0,4%

• Ankaufprogramm von Vermögenswerten

• EZB: Maßnahmenpaket zum Abbau notleidender Kredite

• Start des Europäischen Abwicklungs- mechanismus (SRM);

Sanierungs- und Abwicklungspläne

• AT-Gesetz für Makroprudenzielle

Instrumente in der Immobilienfinanzierung

• Hypothekenkrise in USA

• Globale Vertrauenskrise

• Finanzierungsengpässe

• Konjunktur-/ Bankenpakete erhöhen Staatsschulden

• Spekulation um Euroraum- Austritt einzelner Länder

• Restriktive Fiskalpolitik

• Entschuldung Privatsektor

=> Rezession im Euroraum

• Sinkende Inflationsraten

• BIP-Wachstum zieht im Euro- raum und AT deutlich an

• Inflation bleibt verhalten

• Verbesserte externe Ein- schätzung der AT-Banken u.a. von Ratingagenturen

• Unbegrenzte

Liquiditätsbereitstellung

• Leitzinssenkungen

• Konzertierte Nationalbanken- Aktionen

• Hilfspakte IE, GR, PT, ES, CY

• EZB beschließt OMT-Programm

• Permanenter Rettungs- schirm ESM

• "Bankenpakete"

• De facto Verbot von

Fremdwährungskrediten in AT

• Vienna Initiative (CESEE)

• Nachhaltigkeitspaket für AT-Banken in CESEE

• Beschluss Bankenunion

(Aufsicht, Abwicklung, Einlagensicherung)

• Umsetzung von Basel III

• SSM Bankenaufsicht im Euroraum nach umfassender Überprüfung der Banken

• Finanzmarktstabilitätsgremium in AT

• Systemrisikopuffer für einige AT-Banken

• Anpassung (Reduktion) APP, Leitzinssätze weiter

unverändert niedrig 2014 - 2016 Deflations-

risiken

• Großer Output-Gap und Ölpreisverfall

=> Inflation sinkt unter Null

2016 -2018 Wirtschafts- aufschwung 2007 -2009

Finanz- und Wirtschafts- krise

2010 -2013

Staats- schulden- krise in Europa

2012 -2015

Aufschwung verzögert sich

(14)

0 100 200 300 400 500 600 700 800 900 1.000

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

Eurosystem Bank of England

Federal Reserve Bank Bank of Japan

Schweizerische Nationalbank OeNB

Bilanzsummen der Zentralbanken

In nationaler Währung; indexiert mit Jänner 2007 = 100

Quelle: Macrobond.

Bilanzsummen des Eurosystems und der OeNB steigen infolge der geldpolitischen Maßnahmen

Letzverfügbarer Wert in Mrd

548 GBP 812 SFR

4.447 USD 533.179 JPY

4.530 EUR

148 EUR

(15)

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BIP- Vorkrisenniveaus von Euroraum-Ländern fast durchwegs überschritten – Ausnahmen Griechenland und Italien

70 80 90 100 110 120 130 140 150 160

EE LV LT IE FI IT LU SI EL DE PT FR ES AT NL BE SK MT CY

2009

Index 2007=100

Entwicklung des realen Bruttoinlandsprodukts

Quelle: Statistik Austria, Eurostat. 2018: Prognose der EK vom Februar 2018.

70 80 90 100 110 120 130 140 150 160

EL IT PT FI LV CY ES EE FR SI BE NL AT DE LT LU SK IE MT

2018

Index 2007=100

(16)

Konjunktureller Aufschwung auf breiter Basis

Wirtschaftsausblick für ausgewählte Regionen

2017* 2018 2019 2017* 2018 2019

Welt 3,7 3,9 3,9 x x x

USA 2,3 2,9 2,8 1,7 2,0 2,1

Japan 1,7 1,5 1,1 0,5 1,0 1,7

China 6,9 6,7 6,4 1,5 1,8 2,0

Euroraum 2,3 2,4

1)

1,9

1)

1,5 1,4

1)

1,4

1)

Deutschland 2,2 2,3 2,1 1,7 1,6 1,6

Italien 1,5 1,5 1,2 1,3 1,3 1,5

Österreich 2,9 2,9 2,3 2,2 2,1 1,9

Vereinigtes Königreich 1,7 1,4 1,1 2,7 2,7 2,0

* 2017 realisierte Werte. 1) Prognose der EZB vom März 2018.

Quelle: Eurostat, OECD, nationale statistische Ämter.

Europäische Kommission

Februar 2019

BIP-Wachstum in % Inflationsrate in %

März 2018 November 2017

OECD

(17)

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Geldpolitik wirkt: Niedrigere Kreditzinsen für Unternehmen Kreditwachstum beschleunigt sich

Nichtfinanzielle Unternehmen

Kreditzinsen (Neugeschäft) Kreditentwicklung

Quelle: OeNB, EZB.

0 1 2 3 4

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

AT DE Euroraum

in %

-6 -4 -2 0 2 4 6

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

AT DE Euroraum

Veränderung zum Vorjahr in %

(18)

Österreichische Banken profitieren von günstigem Umfeld und Anpassungen ihrer Geschäftsmodelle

Historisch niedrige Risikokosten führen zu höheren Gewinnen (Nachhaltigkeit?)

Konsolidierungs- und

Anpassungsprozess zeigen sichtbare Ergebnisse

Derzeitigen Rückenwind für weitere Reformanstrengungen (Geschäftsmodelle,

Kosteneffizienz, Digitalisierung) nutzen

NPL-Quote in Österreich in Q3/2017 auf 3,8% gesunken (Q3/2016: 5,8%)

Ziel: Effizienter und wider-

standsfähiger Bankensektor zur Sicherstellung einer Versorgung mit Krediten und Finanzdienst- leistungen

-40%

-20%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

-2,0 -1,0 0,0 1,0 2,0 3,0 4,0 5,0 6,0

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 16Q3 2) 17Q3 2)

Periodenergebnis 1), linke Achse Risikovorsorgen 1), rechte Achse

Profitabilität der österreichischen Banken

in Mrd EUR in % des Betriebsergebnisses

70 75 80 85 90 95 100

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 17Q3 Österreich Euroraum

Anzahl der Kreditinstitute

2008 = 100

200%

250%

300%

350%

400%

450%

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 17Q3 Österreich Euroraum

Größe des Bankensektors

Aggregierte Bilanzsumme in % des BIP

Quelle: OeNB, EZB (Consolidated Banking Statistics), Eurostat. - 1) Konsolidierte Werte.

2) Nicht mit Jahresendwerten vergleichbar.

(19)

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- 19 -

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Mandat der OeNB – Beitrag zur Finanzmarktstabilität

Makroprudenzielle Maßnahmen mit notwendigem Augenmaß: effektiv und treffsicher

Fremdwährungskredite CESEE-Geschäftsmodelle Kapitalisierung

Risiko

Maßnahme

Wirkung

• Empfehlungen

• Mindeststandards (Überarbeitung 2017)

• Guiding Principles

• Nachhaltigkeitspaket:

- Lokale Refinanzierung - Höhere Kapitalisierung (Adaptierung 2017)

• Systemrisikopuffer (Evaluierung

2017), andere Systemrelevante

Institute-Puffer (O-SII-Puffer)

Mikroprudenzielle Maßnahmen (u.a. SREP)

0 5 10 15 20 25 30 35 40

2017M12

Rückgang 2008/10 bis 2017/12 Quelle: OeNB. Absolutwerte nicht wechselkursbereinigt.

in Mrd EUR

Rückgang um

58%

(-67%

wechselkurs -bereinigt)

Schweizer Franken-Kredite an private Haushalte in Österreich

0 5 10 15 20 25 30 35 40 45

2017/09

Rückgang von 2011/12 bis 2017/09

Gruppeninterne Liquiditätstransfers an Banken in CESEE

in Mrd EUR

Rückgang um

47 %

0 2 4 6 8 10 12 14 16

2008/12

Erhöhung von 2008/12 bis 2017/09

Harte Kernkapitalquote (CET1) der österreichischen Banken

CET 1-Kapital in % der risikogewichteten Ak tiva

Anstieg um

8,1 PP

(20)

Goldrückführung wird 2018 abgeschlossen

Eckpunkte des OeNB Gold-Lagerstellenkonzeptes:

o Nach Umsetzung des Lagerstellenkonzeptes

sollen 50% (rund 140 Tonnen) des Goldbestandes in Österreich (OeNB und Münze Österreich AG), 30% (rund 84 Tonnen) im Vereinigten Königreich und 20% (rund 56 Tonnen) in der Schweiz

gehalten werden

o Die Anpassung an die Zielstruktur erfolgt

schrittweise seit Jahresmitte 2015 basierend auf den sicherheits- und transporttechnischen

Voraussetzungen

In den Jahren 2015 bis 2017 wurden bereits 70 Tonnen aus dem Vereinigten Königreich nach Österreich

transportiert

Aufgrund einer schneller als geplanten Umsetzung kann die Rückführung der Goldreserven nach Österreich

voraussichtlich bereits 2018 abgeschlossen werden Im Zuge der Rückholung der Goldbestände aus dem Ausland wird jeder einzelne Barren auf seine Echtheit geprüft bevor eine Einlagerung in die Tresore der OeNB erfolgt. Es gab bei keinem Barren Beanstandungen.

31.12.2014 (vor neuem Lagerstellen-

konzept)

31.12.2017

Finales Lagerstellen-

konzept

Goldbestand nach Lager- bzw. Auslieferungsort (Angaben in %)

Quelle: OeNB

(21)

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Aktuelle Entwicklungen im baren Bereich

Euro-Bargeldumlauf im Euroraum belief sich Ende 2017 auf 1.198,7 Mrd EUR Steigerung um 4 % gegenüber dem Vergleichszeitraum des Vorjahres

Bargeld weiterhin beliebtestes Zahlungsmittel am Point of Sale in Österreich

OeNB und GSA haben im Jahr 2017 insgesamt 1,47 Mrd Stück Banknoten an Banken ausgeliefert und 1,69 Mrd Stück Banknoten aus dem Bargeldkreislauf zur Bearbeitung erhalten

Vorstellung der 2. Serie der 100-Euro und 200-Euro-Banknoten voraussichtlich im Sommer 2018

Deutlicher Rückgang bei Fälschungen in Österreich von rund 12.200 Stück (2016) auf

rund 9.900 Stück (2017)

(22)

Beide Banknoten nur noch bis 20. April 2018 umtauschbar, danach wertlos

Letzte Schilling-Serie vor Euro-Einführung unbegrenzt gültig bzw. umtauschbar

Umtauschmöglichkeiten in der OeNB bzw.

Zweiganstalten, per Wertbrief oder bei der Euro-Info-Tour von 9.-20. April 2018

(Stopps in allen Landeshauptstädten)

Präklusion von Schilling-Banknoten

Zahlungsmittel von 1986 bis 1998

ATS 500 = EUR 36,34 Zahlungsmittel von 1983 bis 1998

ATS 1.000 = EUR 72,67

ATS 500 Otto Wagner ATS 1.000 Erwin Schrödinger

Noch im Umlauf befindliche betroffene 500er und 1.000er

Werte per

31.12.2017 in Stück in Mrd ATS

in Mio EUR ATS 1.000 Erwin

Schrödinger 1.163.141 1,163 84,54 ATS 500 Otto

Wagner 659.437 0,330 23,96

Gesamt 1.822.578 1,493 108,51

(23)

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Zukunftsperspektiven für die OeNB

Normalisierung der Geldpolitik

Bankenaufsicht als wesentlicher Beitrag zur Finanzstabilität

Komplexität für kleine Banken reduzieren – Proportionalität in der Regulierung als weitere Schärfung der risikobasierten Aufsicht und intelligenten Ressourcennutzung

Nach Überwindung der Finanzkrise – Nutzung des günstigen Umfelds, um

Herausforderungen des Bankensektors zu adressieren (Profitabilitätsstärkung; IT Investitionen)

Nutzen neuer Informationstechnologien

Neuordnung der Statistikmeldungen und Datenverarbeitung in der OeNB TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) per Ende 2018

Kryptoassets(-währungen) – Erfordernis einer Regulierung Green Finance

Klimaziele und wirtschaftlicher Strukturwandel

Central Bank Network for Greening the Financial System - OeNB nimmt teil

(24)

Pressekonferenz zur Präsentation des Geschäftsberichts der

OeNB 2017

Wien, 27. März 2018

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